Alat Penilaian Kedudukan Kewangan

Jawab beberapa soalan ringkas untuk meninjau keadaan kewangan anda – hanya 6 soalan mengenai anda dan 6 soalan mengenai kewangan anda

Mengenai anda

Usia anda

Berapakah usia anda?

18-30

31-45

46-55

> 55

Status perkahwinan

Adakah anda?

Bujang

Berkahwin

Duda/Janda

Bercerai/Berpisah

Anak

Adakah anda mempunyai anak?

Tidak

Jika ya, adakah mereka di bawah tanggungan anda?

Tidak

Pendapatan

Apakah pendapatan seisi rumah anda?

< RM25,000

RM25,000-RM50,000

RM50,000-RM100,000

RM100,000-RM200,000

> RM200,000

Rumah

Adakah anda memiliki rumah?

Tidak

Jika ya, adakah anda mempunyai pembiayaan perumahan?

Tidak

Pekerjaan

Adakah anda sekarang…

Masih Belajar

Menganggur

Profesional/Pengurus/Eksekutif

Bersara

Bekerja Sendiri/Ahli Perniagaan

Pengarah Syarikat

Lain-Lain

Wang anda

Komitmen Kewangan

Adakah anda mempunyai sebarang hutang yang belum dijelaskan, seperti kad kredit/i atau pinjaman?

Tidak

Jika ya, adakah anda bimbang tentang tahap beban hutang anda?

Tidak

Simpanan

Berapakah baki dalam akaun simpanan anda?

< RM10,000

RM10,000-RM50,000

RM50,000-RM100,000

> RM100,000

Pelaburan

Adakah anda mempunyai wang pelaburan selain daripada akaun simpanan (contoh:- saham, dana, bon dan lain-lain)?

Tidak

Jika ya, adakah anda berpuas hati dengan prestasinya?

Tidak

Jika tidak, sanggupkah anda mempertimbangkan untuk melabur?

Tidak

Perancangan Persaraan

Pada masa ini, adakah anda menabung secara berkala untuk persaraan?

Tidak

Adakah anda bimbang tentang kemampuan anda mengekalkan gaya hidup anda semasa bersara?

Tidak

Perlindungan Keluarga

Sudahkah anda membuat perancangan bagi orang tersayang apabila anda sudah tiada?

Tidak

Takaful

Sudahkah anda mendapatkan perlindungan takaful bagi mana-mana yang berikut…

Kesihatan/Perubatan

Tidak

Kemalangan

Tidak

Hayat

Tidak